| 57번 다음중 "자본시장법"상 금융투자 상품에 대한 설명으로 가장 거리가 먼 것은? 1) 금융투자상품은 원금손실 가능성이 있다. 2) 회수금액 산정시 판매 수수료와 위험 보험료는 포함되지 않는다. 3) 파생상품은 원금 초과손실 가능성이 존재한다. 4) 원화 표시 양도성예금증서(CD)는 금융 투자 상품에 속하지 않는다. |
답: 2 -> 회수금액 산정시 판매 수수료와 위험 보험료는 포함됨
> 투자 금액 산정 = 투자금액 - 판매수수료-위험보험료
>환수금액 산정 = 회수금 + 환매 수수료 + 해지 수수료 + 세금 + 미지급액
*금융 투자 상품 제외
- 원화 표시 양도성 예금증서 (CD), 관리형 신탁의 수익권, 주식 매수 선택권(스톡옵션)
*금융투자 상품
의의 및 구분
- 원금손실 가능성이 있음
- 추가적인 지급 의무에 따라 증권(의무x) 파생상품(의무o)으로 구분
증권
- 증권은 취득 후 추가적인 지급 의무를 부담하지 않음
- 종류: 채무증권, 지분증권, 수익증궈느 증권예탁 증권, 투자계약 증권, 파생결합 증권
파생상품
- 파생상품은 취득 후 추가적인 지급 의무 부담
- 정형화된 시장 거래 여부에 따라 장내파생상품과 장외파생상품으로 구분
금융투자상품 제외
- 우너화 표시 양도성예끔증서(CD), 관리형 신탁의 수익권, 주식매수선택권(스톡옵션)
| 58번 다음 중 전문투자자에 대한 설명으로 가장 거리가 먼 것은? 1) 한국 거래소, 예탁 결제원, 금감원, 신용보증기금은 절대적 전문 투자자에 해당한다. 2) 주권상장 법인이 자외 파생상품 거래를 하는 경우에는 별도의사를 표시하지 아니하면 일반투자자로 대우한다. 3)금융 투자 상품 잔고가 10억원 이상인 법인 또는 단체는 금융위에 신고하면 전문투자자 대우를 받을 수 있다. 4) 개인이 전문 투자자대우를 받기 위해서는 최근 5년 중 1년 이상의 기간 동안 금융 투자상품을 월말 평균 잔고 기준으로 5천만원 이상 보유한 경험이 있어야 하고 본인의 직전년도 소득액이 1억원 이상이여야한다. |
답: 3 -> 100억원 이상
1) > 절대적 전문투자자(한국거래소, 예탁 결제원, 금감원, 신용보증기금)는 일반 투자자가 될 수 없다.
2) > 장외파생상품 거래의 위험성 때문
> 전문 투자자 대우를 받고 싶으면 서면으로 금융투자업자에게 통지
| 59번 다음 중 금융투저업 인가요건 유지 의무에 대한 설명으로 적절하지 않은 것은? 1) 금융투자 회사는 인가요건을 유지하지 못한 경우 금융위의 인가가 취소 될 수 있다. 2) 인가요건을 유지하기 위해 매 회계연도 말 기준 자기자본이 인가업무 단위별 최저 자기자본의 70% 이상을 유지해야 한다. 3) 특정 회계연도 말을 기준으로 유지요건에 미달한 경우 즉시 금융투자업 인가가 취소된다. 4)대주주의 출자능력, 재무건전성, 부채비율 요건은 인가요건 유지 의무에서 배제된다. |
답: 3 -> 즉시 인가 취소가 되는 것은 아님 ( 다음 회계년도 말 까지 자본보완이 이루어진 경우 요건 충족으로 간주한다 )
1) > 인가요건 유지 = 자기자본 요건 + 대주주 요건 유지
*인가 요건 유지 의무
의의: 금융투자업자는 인가 등록 받은 이후 요건을 계속 유지해야 하며 인가요건을 유지하지 못할 경우 금융위의 인가가 취소될 수 있음
자기 자본 요건
- 매 회계연도 말 기준으로 자기자본이 인가업무 단위별 최저 자기자본의 70%이상 유지
- 다음 회계연도 말 까지 자본보완이 이뤄질 경우 요건 충족 한 것으로 간주
대주주 요건
- 대주주의 출자능력, 재무전건정, 부채비율 요건은 인가유지의무에서 배제됨
- 최대주주의 경우 최근 5년간 5억원 이상의 벌금형 만을 적용
- 부실금융 기관으로 지정된 금융기관의 최대주주 및 주요주주 또는 그 툭수관계인이 아닐 것
| 60번 다음 중 정보교류 차단장치(Chinese Wall) 에 대한 설명으로 가장 거리가 먼 것은? 1) 임직원 겸직이 금지 된다. 2) 회사가 이해상충 우려가 없다고 스스로 판단하여 차단대상 정보에서 제외하는 것은 금지된다. 3) 금융투자상품의 매매 정보 및 소유현황 정보 제공은 금지된다. 4) 사무공간 및 전산설비를 공동으로 이용하는 것은 금지된다. |
답: 2 -> 회사가 이해상충 우려가 없다고 판단하는 경우 스스로 차단 대상 정보에서 제외가 가능하다.
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