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비전공자고 관련된 업무를 이제 막시작한 주니어입니당 한 2주 정도 공부한거 같구, 요약본이랑 책은 기출 2회 포함된 얇은 책으로 공부했어여!!!!! 61점 턱걸이로 합격했습니다!!!!!!! 다들 이글 보러 와셔서 후다닥 합격하고 가시길 바래용!!!!!

62번 다음 중 "자본시장법"상 불건전 영업행위에 대한 설명으로 가장 거리가 먼 것은? 1) 증권 시장과 파생상품 시장 간의 가격차이를 이용한 차익 거래는 선행매매에 해당하지 않는다. 2) 조사분석자료 공표후 24시간이 경과하기 전에 조사분석자료의 대상이 된 금융투자상품의 자기의 계산으로 매매할 수 없다. 3) 조사분석자료 작성 담당자에게 기업금융업무와 연동된 성과보수를 지급할 수 없다. 4) 모집 매출과 관련된 조사분석자료는 그 중권이 최초로 상장된 후 40일 이내에 공표하거나 특정인에게 제공 해야한다. 답: 4 < 모집 매출과 관련된 조사분석자료는 그 증권이 최초로 상장된 후 40일 이내에 공표하거나 특정인에게 제공할 수 없다. 63번 다음 중 증권신고서에 대한 설명으로 가장 거리가 먼 것은? 1) ..

57번 다음중 "자본시장법"상 금융투자 상품에 대한 설명으로 가장 거리가 먼 것은? 1) 금융투자상품은 원금손실 가능성이 있다. 2) 회수금액 산정시 판매 수수료와 위험 보험료는 포함되지 않는다. 3) 파생상품은 원금 초과손실 가능성이 존재한다. 4) 원화 표시 양도성예금증서(CD)는 금융 투자 상품에 속하지 않는다. 답: 2 -> 회수금액 산정시 판매 수수료와 위험 보험료는 포함됨 > 투자 금액 산정 = 투자금액 - 판매수수료-위험보험료 >환수금액 산정 = 회수금 + 환매 수수료 + 해지 수수료 + 세금 + 미지급액 *금융 투자 상품 제외 - 원화 표시 양도성 예금증서 (CD), 관리형 신탁의 수익권, 주식 매수 선택권(스톡옵션) *금융투자 상품 의의 및 구분 - 원금손실 가능성이 있음 - 추가적인 지..

33번 금융 정책의 수단과 거리가 먼것은? 1. 국채의 매각과 매입 2. 시중 은행의 지불 준비급 변경 3. 세율의 인하 4. 정책금리의 변경 답: 3// 세율의 인하 가용자금 증가 -> 수요를 진작시켜 경제 활성화를 촉진 시킴 4. 정책금리의 변경 기준금리 상승 - > 대출 금리 상승 -> 대출 감소 (통화량 감소) 기준금리 하락 -> 대출 금리 하락 -> ..

33번 금융 정책의 수단과 거리가 먼것은? 1. 국채의 매각과 매입 2. 시중 은행의 지불 준비급 변경 3. 세율의 인하 4. 정책금리의 변경 답: 3// 세율의 인하 가용자금 증가 -> 수요를 진작시켜 경제 활성화를 촉진 시킴 4. 정책금리의 변경 기준금리 상승 - > 대출 금리 상승 -> 대출 감소 (통화량 감소) 기준금리 하락 -> 대출 금리 하락 -> ..

1과목 : 금융 투자 상품 및 증권 시장 1장 금융 투자 상품 1. ELD, ELS, ELF 차이 - ELD(deposit) 취급기관: 은행 / 상품형태: 정기 예금 / 원금보장: 원금 보장 됨 / 수익 결정: 확정 수익 / 예금자 보호 여부: 보호 - ELS(Securities) 취급기관: 증권사 / 상품형태: 유가증권 / 원금 보장: 원금의 일정 비율 / 수익 결정: 확정 수익 / 예금자 보호 여부: 비보호 - ELF(Fund) 취급기관: 자산운용사, 투신사 / 상품형태: 수익증권 / 원금보장: 원금 손실 가능 / 수익 결정: 초과 수익 가능 / 예금자 보호 여부: 비보호 2. 랩어카운트 - 정의 : 여러 종류의 자산운용관련 서비스를 하나로 싸서(wrap) 고객의 기호에 적합하게 제공하는 자산 종합 ..

2과목 : 증권투자 1장) 증권 분석의 이해 1. 이자율, 인플레이션, 환율 1) 이자율 - 기대인플레이션 증가 -> 이자율 상승 - 국내 총 생산 증가 예상 -> 시중 이자율 상승 - 이자율 상승 -> 요구 수익률 상승 - 요구 수익률 상승 -> 주식 가격 하락 - 이자율이 높을 수록 미래 소비의 선호도가 높아짐 - 이자율이 낮을 수록 기업의 자금 수요가 많아짐 2) 인플레이션 - 시장이자율 상승 요인 - 실질 화폐 구매력 하락 - 해당 국가의 통화 가치 하락 - 부의 이전 효과 확대 3) 환율 - 환율 하락 (원가 절상) : 수출 감소 / 수입 증가 / 국내물가: 수입 원자재 가격 하락 (물가 안정) / 외자도입기업: 외채 상환 부담 경감 - 환율 상승 (원화 절하) : 수출 증가 / 수입 감소 / ..

3과목 : 투자 권유 1장) 증권 관련 법규 1. 자본 시장법 - 열거 주의 -> 포괄 주의 - 기관별 규제 -> 기능별 규제 - 6개 금융투자업 상호 간의 경영 허용 (이해 상충 방지체계 구축 전제) - 사전에 법률에 열거하지 않고 원칙적으로 모든 부수업무의 취급을 허용하되 예외적으로 제한하는 방식으로 전환 - 투자자보호제도의 강화 2. 금융투자상품의 분류 - 금융투자 상품 제외 대상 (1) 원화로 표시된 양도성 예금 증서 (2) 수탁자에게 신탁재산의 처분 권한이 부여되지 않은 신탁(관리신탁)의 수익권 (3) 주식 매수 선택권 (스톡옵션) 3. 금융 투자업 6개 정의 - 투자매매업: 자기의 계산으로 금융투자상품의 매도, 매수, 증권 발행, 인수 또는 청약, 권유, 승낙을 영업 - 투자 중개업: 타인의 ..

3과목 : 투자 권유 5장) 투자 권유 사례 분석 1. 개인 재무 설계 목표 - 소득과 부의 극대화 - 효율적 소비의 실천 - 재무 생활 만족의 발견 - 재무 안전감 달성 - 노후 대비를 위한 부의 축적 2. 고객 관련 자료 수집 1) 양적 자료 - 인적 사항 - 대출 사항 - 주식, 채권, 펀드 관련 자료 - 부동산 자료 - 소득 자료 - 유언, 상속 자료 2) 질적 자료 - 다양한 목적의 우선 순위 - 위험 인내 수준 - 투자 상품에 대한 과거 경험 - 생명 보험에 대한 태도 - 저축의 어려움 - 화폐에 대한 태도

3과목 : 투자 권유 4장) 투자 권유와 투자자 분쟁 예방 1. 투자자의 구분 1) 일반투자자로 전환 될 수 없는 전문 투자자: 은행, 보험사, 금융투자업자 등 2) 일반투자자로 전환이 가능한 전문 투자자 - 일반 투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자회사에서 서면으로 통지하는 경우 금융투자 회사는 정당한 사유가 없는 한 이에 동의하여야 하며, 이 경우 해당 금융 투자회사에게는 일반 투자자로 간주 - 그러나 자외 파생상품거래의 경우 전문 투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우에만 전문 투자자로 인정 (1) 주권 상장법인 (2) 해외 증권 시장에 상장된 주권을 발행한 국내 법인 (3) 법률에 따라 설립된 기금 및 그 기금을 관리, 운용하는 법인 (4) 법률에 따..