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3과목 : 투자 권유 2장) 영업실무 1. 고객 관리의 필요성 - 시장 성장세 둔화 - 금융시장 성숙 단계로의 진입 - 고객의 요구 개별화와 다양화 - 금융 기관 경쟁 가속화 - 내실 경영 위주의 금융기관 경영 전략 2.폐쇄형, 개방형, 확대형 질문 1)폐쇄형 질문 - 예 또는 아니오 등의 간단한 대답을 유도하는 경우 - 영업사원이 선택한 특정한 화제로 대화를 유도하기 위해 고객의 대답을 한정하고자 하는 질문 - 폐쇄형 질문을 사용하는 타이밍: 고객의 반응이 없거나 시큰둥할 때, 화제 전환 및 대화 리드하고 싶을 때, 시간적 제약있을 때 2) 개방형 질문 - 예, 아니오 등이 아닌 좀 더 긴 대답을 유도하고자 하는 경우 사용 - 영업 사원이 선택한 화제나 고객의 관심사에 대해 고객이 자유로이이야기하도록 ..

2과목 : 증권투자 2장) 투자 관리 1. 전략적 자산배분과 전술적 자산 배분 - 자산배분: 기대수익률과 위험이 다양한 여러 자산 집단을 대상으로 투자자금을 배분하여 최적의 자산 포트폴리오를 구성하는 일련의 과정 - 전략적 자산 배분: 투자목적을 달성하기 위해 자산집단 배분에 대하여 장기적인 포트폴리오 구성을 결정하는 것 - 전술적 자산배분: 수익을 제고를 위해 시장예측을 통해 주기적으로 자산집단의 구성 비율을 적극적으로 변경하는 것 2. 지배원리 - 정의: 위험이 동일한 투자대상에서는 기대수익이 가장 높은 것을, 기대수익이 동일한 투자 대상에서는 위험이 가장 낮은투자 대상을 선택하는 원리 - 지배원리에 따른 종목 선택 문제 푸는법: 기대수익률이 가장 높은 종목 중에서 위험(표준편차)이 가장 낮은 종목이..

3과목 : 투자 권유 1장) 증권 관련 법규 1. 자본 시장법 - 열거 주의 -> 포괄 주의 - 기관별 구제 -> 기능별 규제 - 6개 금융 투자업 상호 간의 겸영 허용 (이해상충방지체계 구축 전제) - 사전에 법률에 열거하지 않고 원칙적으로 모든 부수업무의 취급을 허용하되, 예외적으로 제한하는 방식으로 전환 - 투자자보호제도의 강화 2. 금융투자상품의 분류 ### - 금융 투자 상품 제외 대상 (1) 원화로 표시된 양도성 예금 증서 (2) 수탁자에게 신탁재산의 처분 권한이 부여되지 않은 신탁(관리신탁)의 수익권 (3) 주식매수선택권 (스톡옵션) 3. 금융 투자업 6개 정의 - 투자 매매업: 자기의 계산으로 금융 투자상품의 매도, 매수, 증권발행과인수 또는 청약, 권유, 승낙을 영업 - 투자 중개업: 타..

1과목 : 금융 투자 상품 및 증권 시장 4장 증권 시장 _ 코넥스 시장과 K-OTC시장 1. 코넥스 시장 1) 정의: 초기 중소, 벤처기업의 성장 지원 및 모험자본 선순환 체계 구축을 위해 개설 된 초기 중소기업에 특화된 주식시장 2) 특성 - 상장대상의 제한(중소기업) 및 진입 기준 완화 - 전문투자자 중심의 시장: 전문투자자는 기본 예탁금 면제, 일반투자자는 1억원 이상의 기본 예탁금 필요 - 상장 회사 부담 완화: 수시 공시 항목을 축소하고 분,반기 보고서를 면제 - 기업 상장 및 경쟁력 강화를 위한 M&A 지원: 합병 요건(우회상장포함)을 완화하고, 대량매매제도와 경매매제도 도입 - 상장 기업은 거래소가 선정한 지정 자문인 중 1사와 지정 자문인 선임 계약을 체결한 이후에 신규 상장 신청이 가능..

1과목 : 금융 투자 상품 및 증권 시장 3장 채권시장 1. 표면이율과 만기수익률 표면이율 - 채권권면에 기재된 이율 - 발행자가 액면그므액에 대해 연단위로 지급하는 이자율 - 발행자가 액면금액에 대해 연단위로 지급하는 이자율 - 발행 시점에 결정 만기수익률 - 시장수익률, 유통수익률, 수익률이라고 함 - 채권의 현금흐름의 현재 가치의 합을 채권가격과 일칫키는 할인율 - 계속해서 변하면서 채권가격을 변화시킴 2. 공모 발행 1) 직접모집 - 매출발행: 발행 조건을 미리 정하고 발행 총액은 사후적으로 결정 (금융채가 해당) -공모입찰발행: 발행 조건을 미리 정하지 않는다 (국고채, 통화안정증권)/ 복수가격경매방식, 단일가격경매방식, 차등가겨낙찰방식, 비경쟁입찰 2) 간접 모집 - 위탁모집: 발행 회사는 ..

1과목 : 금융 투자 상품 및 증권 시장 2장 유가 증권 시장, 코스닥 시장 1. 증권 발행 - 공모발행과 사모 발행 1) 공모 발행 - 불특정 다수 투자자를 대상으로 모집 또는 매출 - 청약권유자 수가 50인 이상인 경우 - 일반적으로 간접 발행 2) 사모 발행 - 특정 수요자를 대상 - 일반적으로 직접 발행 2. 증권 발행 - 모집과 매출 1) 모집: 50인 이상 투자자에게 새로 발행되는 증권 취득의 청약을 권유하는 것 2) 매출: 50인 이상 투자에게 이미 발행된 증권에 대하여 증권시장 밖에서 취득의 청약을 권유하는 것 3. 직접 발행과 간접 발행 - 직접발행: 모집할 능력이 충분하거나 발행 규모가 적고 간단한 경우 이용이 가능 ( 위험부담: 발행인 ) - 간접 발행: - 모집주선(위탁모집): - ..

기억은 말로 옮기면 강화되는 동시에 왜곡된다. 하지만 전혀 반복하지도, 타인과 공유하지도 않은 기억은 십중팔구 사라진다 책속에서 한 실험이 있었다. "우주 폭발선이 폭발하고 그 다음날 사람들에게 어디서 누구와 무엇을 하다 그것을 보았는가? 기록하게 했고 2년뒤에 같은 질문을 했으나 거의 대부분의 사람들의 답변은 2년 전 답변과 다른 대답을 했다. 더 나아가 2년전에 그 질문을 받지 않았다고 대답하는 사람이 75%나 된다는 것이다" 나는 지난 일을 잘 기억하는 편이라 생각했는데 이부분을 읽고 놀랐다 ㅎㅎㅎ 내기억은 틀린거일 확률이 매우 높구나ㅠㅠㅠㅠㅠㅠㅠㅠㅠㅠㅠㅠㅠㅠㅠㅠ 기억력 하나는 기가맥히는고만 이라 생각했는데 ㅠㅠ아니였다니ㅠㅠ 책을 읽다가 제대로 뇌가 기억을 못하는게 많아 보여서 모야..하던 참에, ..

금융관련 공부를 하면서 채권을 정리해보았다.ㅇ....ㅇ..... 너무 어렵고만/// -------------------- 채권이란? 채권(債券, 영어: bond)은 금융에서 유가 증권의 하나로 지급청구권이 표시된 채무증권이다.[1] 채권의 종류에는 공채, 국채, 사채, 지방채 따위가 있다. 공인된 채권 발행자는 채권 보유자에게 일정한 계약기간 동안 빚을 지는 것이며, 만기일에 보유자에게 원금과 이표(利票, 쿠폰)를 지불해야 한다. 즉 정해진 기간내에 빌린 돈과 이자를 갚겠다는 계약 형식이다. 따라서 채권은 대부(貸付)와 비슷하다. 즉 채권 발행자는 돈을 빌린 사람이..

Optimal Execution 거래 최적화 - 주문 실행의 구조는 시장충격비용과 기회 비용을 최소화하는 구조를 의미 거래비용을 계산할 때 일반적으로 사후거래분석과 사전거래분석을 사용 사후 거래 분석(Post-trade analysis) - 증권사에서 100% 체결을 시킹 이후에 실제 체격 가격과 기준 가격을 비교해 증권사의 수행 능력을 평가하는 것 사전 거래 분석 (Pre-trade analysis) - 증권사에서 제공하는 주문 전략의 적정성을 평가하는 기준으로 사용 - 사전거래 분석을 통해 계산 되는 예상비용은 곧 해방 주문에 대한 보유 risk로 생각 할 수 있다. - 이떄 risk 유형을 특별히 유동성 위험 liquidity risk 혹은 기존 시장 risk에 포함된 유동성 위험과 구분하기 위해 ..

Coursera lecture summary Cost function intuition 1 When \theta_1 = 1θ1 = 1θ1​=1, we get a slope of 1 which goes through every single data point in our model. Conversely, when \theta_1 = 0.5θ1​=0.5, we see the vertical distance from our fit to the data points increase.