[증권투자권유대행인] 핵심요약 정리 3_5

3과목 : 투자 권유

5장)  투자 권유 사례 분석

1. 개인 재무 설계 목표

- 소득과 부의 극대화

- 효율적 소비의 실천

- 재무 생활 만족의 발견

- 재무 안전감 달성

- 노후 대비를 위한 부의 축적

 

2. 고객 관련 자료 수집

1) 양적 자료

- 인적 사항

- 대출 사항

- 주식, 채권, 펀드 관련 자료

- 부동산 자료

- 소득 자료

- 유언, 상속 자료

 

2) 질적 자료

- 다양한 목적의 우선 순위

- 위험 인내 수준

- 투자 상품에 대한 과거 경험

- 생명 보험에 대한 태도

- 저축의 어려움

- 화폐에 대한 태도